Верификация данных - что это такое? Верификация — что это такое простыми словами Понятие верификация.

Не каждый может ответить на этот вопрос. Зачастую, многие, услышав это слово, не понимают, что оно обозначает и в какой сфере употребляется. Так, давайте попробуем в этом разобраться. Для начала, наверное, стоит провести лингвистический анализ. Пришло это слово в русский язык с латинского и переводится как "истинный"- verus и "делать" — facere. Значит, верифицировать — это подтверждать чью-либо личность. Разобравшись в этом, сразу становится понятно значение этого термина. Но где же используют это слово? А используется термин "верифицировать" в разных областях и вполне активно. Например:

В банке. Проверять личность клиента, данные, которые предоставляет клиент, проверка операции — это очень важно. Сейчас многие клиенты большинство операций осуществляют через интернет. И нужно быть уверенным, что клиент и сам банк не подвергнутся мошенничеству. Поэтому, для безопасности операции, клиент должен подтвердить серьезность своих намерений с помощью специального кода. Этот код придет на ваш номер в виде смс-сообщения.
В науке. Термин очень активно используется в философии и медицине.
В интернете. Верифицирование своей личности в социальных сетях занимает особое место. Верификация в интернете просто необходима, чтобы не наткнуться на мошенников.
В системе качества. Например, это проверка продуктов по ГОСТу.

Примеры верификации.

Примеров можно привести много, но мы обратим свое внимание на самые известные. Например, если вы решили завести кошелек в платежной системе Webmoney, то при регистрации у вас потребуют паспортные данные. Сразу в голове возникает множество мыслей по этому поводу, но их просто следует отогнать в сторону и с уверенностью предоставить свои личные данные для регистрации. Эти данные нужны, чтобы понять реальный вы человек или нет. После регистрации они больше никому не понадобятся и нигде использованы без вашего ведома не будут. Поэтому не стоит бояться.

Привязать карту к аккаунту платежной системы без проверки не получится. Вам обязательно нужно будет пройти верификацию.

О верификации в социальных сетях стоит поговорить отдельно. В последнее время это стало очень актуально, потому что с каждым днем учащаются случаи мошенничества с разных страниц. Пользователь может даже не подозревать, что мошенники могут использовать его фото или личные данные в своих целях.

Количество фейковых страниц растет с каждым днем. Любой человек, имеющий компьютер и доступ в интернет может создать страницу с именем и фотом знаменитости и распространять с нее любую информацию. Конечно, не всегда на будет приятной. Поэтому, актеры, певцы, режиссеры, политики и многие другие верифицируют свои страницы в социальных сетях и просят своих поклонников подписываться только на эти страницы и не посещать фейковые.

В Twittere верификация обязательна. Потому что пользователи должны быть уверенны на 100%, что они действительно читают блок знаменитости.

Как понять, что страница верифицирована?

Очень просто. Если вы видите "синие галочки" на странице вашего кумира, то знайте, это не фейки, а верифицированная странница. И все, что вы увидите здесь будет правдой, а не вымыслом.

Верификация качества на производстве тоже важна. Потребитель товаров должен знать, какой продукт он покупает. Выполнены ли все требования при производстве товара и его транспортировке, а затем хранении. Например, ученые создали новое лекарство. Провели все тесты на животных и было установлено, что это лекарство пригодно для употребления людьми и может быть выставлено на продажу в аптеках. Значит, это лекарство прошло верификацию, то есть прошло тесты и соответствуют всем требованиям, которые были представлены касаемо этого предмета.

В медицине этот термин не новый и очень широко применяется. Практически всегда проводится верификация диагноза, т.е. его перепроверка. Например, в онкологии проводят повторную биопсию, чтобы убедиться в точности поставленного диагноза и если биопсия положительная, то назначают химиотерапию.

Плюсы и минусы верификации.

Конечно же, у верификации немало плюсов. Поняв, где этот термин применяется, становится понятно, что применение проверки один сплошной плюс, хотя бы в отношении мошенничества. А вот минусов не так уж и много. Наверное, он один единственный — добавляется дополнительная работа и тратится время на проверку.

Поняв, что такое верификация и разобравшись в применении этого термина сразу становится ясно, что она очень важна в современном мире. Нужна не только официальным лицам, знаменитостям, но и простым, обычным пользователям. А нужно это для того, чтобы избежать мошенничества.

Многие люди, причем не только пользователи компьютерных систем, слышали о понятии "верификация данных". Что это такое - большинство знает только понаслышке, применяя данный термин исключительно к компьютерным технологиям, часто путая с понятиями Тут придется дать небольшое объяснение, которое в приводимом ниже материале будет изложено максимально простым языком.

Верификация данных: что это в общем понимании?

Для начала рассмотрим общий смысл, особо не вдаваясь в описание того, где могут использоваться такие технологии. На самом деле этот термин происходит от двух латинских слов (verus и facere), которые образуют соответствующее словосочетание, а при соединении обозначают «проверка/подтверждение истины».

Если посмотреть шире на то, что значит верификация данных, тут стоит обратить внимание и на такой момент: подход проверки или подтверждения истинности какой-то информации может применяться практически в любой области современной деятельности человека. Предлагаем рассмотреть несколько основополагающих примеров, которые и позволят в полной мере понять суть данного термина.

Проверка подлинности информации: зачем это нужно?

Поскольку речь идет именно о проверке и подтверждении какой бы то ни было информации, на современном этапе развития человеческого общества сюда включают несколько основных направлений:

общая информация о самом человеке;
регистрационные документы;
регистрация на интернет-ресурсах;
информация для банков и платежных систем;
соответствие какого-то товара или продукта применяемым региональным или международным стандартам;
проверка соответствия копии оригиналу и другое.

Верификация данных и клиента: что это такое в банковском секторе?

Первым делом рассмотрим именно банковский сектор, поскольку сегодня очень многие из нас пользуются кредитами, поточными счетами или теми же пластиковыми картами. Почему изначально затрагивается именно эта тема? Так как в этот же аспект входит и проверка паспортных данных самого человека, которые удостоверяют его личность (в равной степени это можно отнести и к любой другой сфере).

Но банковский сектор используем исключительно в качестве примера. Допустим, вы пришли в банк с целью получения кредита или открытия текущего счета в виде дебетовой карты. Банковский сотрудник просит предоставить паспорт и идентификационный код плательщика налогов. После ввода информации в компьютерную программу происходит верификация баз данных, содержащихся в государственном реестре с целью подтверждения вашей личности по предоставленным документам. Понятно, что фальшивый паспорт, код, указанные устно персональные данные проверку не пройдут.

Использование верификации в Интернете

Вопрос о том, что значит верификация данных при регистрации на интернет-порталах или в соответствующих сервисах, сводится только к тому, что вы изначально указываете о себе правдивую информацию в смысле персональных данных и подтверждаете регистрацию. Но тут есть один нюанс.

В данном случае работает несколько другое понятие верификации данных. Что это такое с точки зрения подтверждения, понять несложно, поскольку при заполнении соответствующей анкеты вам будет предложено ввести адрес электронной почты или номер мобильного телефона, после чего подтвердить данные о себе, ответив на письмо или входящее СМС. Иногда владельцы платежных систем могут связаться с вами лично.

Кроме того, есть еще один аспект, касающийся именно платежных систем. Дело тут в том, что в некоторых из них вы должны будете предоставить фотокопию паспорта, кода и банковской карты, к которой будут привязаны электронные кошельки. Тут тоже работает верификация данных. Что это такое в данном случае? Это есть обычная проверка на соответствие паспортных данных регистрируемого субъекта и держателя кошелька/карты/счета.

Обратите внимание, что или кода в данном случае сверку не проходит, поскольку теми же сервисами WebMoney могут пользоваться люди из стран, разбросанных по всему миру, а проверить их при всем своем желании система не сможет даже чисто технически (у нее на это просто не хватит вычислительных ресурсов, не говоря уже о блокировке доступа к государственным базам данных).

Единственное, чем система может воспользоваться, так это выдачей специального аттестата (обычно достаточно получения формального для того, чтобы пользоваться кошельками и осуществлять вывод средств).

Пример использования верификации в прикладном ПО

Теперь несколько слов о компьютерах. Рассматривать соответствие разрабатываемых программ каким-то стандартам не будем, а приведем один из самых простых примеров на основе всем известной программы для записи информации с прожигом оптического диска Nero Express.

К примеру, вы решили создать аудиодиск, добавив соответствующие музыкальные треки. Перед началом прожига можно установить активный параметр проверки данных по окончании процесса.

По завершении записи в программе появится окно, в котором будет указано, что начата верификация данных. Что это такое в данной ситуации? Это есть проверка соответствия записанных файлов исходным оригиналом, не говоря уже о тестировании поверхности носителя. В случае успешной проверки можете не сомневаться, что записанный диск можно будет без всяких проблем воспроизвести не только в программных, но и на бытовых плеерах.

Ошибки проверки

Если же в такой ситуации появляется ошибка верификации данных, это может свидетельствовать о некорректно установленном способе записи, о физических повреждениях носителя, о системных сбоях и прочем.

Ошибок, которые появляются при идентификации пользователя или клиента банка, в большинстве случаев это тоже может относиться к проблемам установленного программного обеспечения или даже к нарушениям связи при доступе к Интернету. При такие сбои могут относиться исключительно к тому, что ошибки имеются в самом вводимом коде (еще до запуска компиляции). Чаще всего используемые редакторы сначала подчеркивают строки с неправильным синтаксисом команды, а при попытке компиляции выдают соответствующее уведомление.

То же самое можно отнести и к организации локальных сетей, когда центральный сервер не может распознать все локальные терминалы. Вариантов много, а исправляют такие сбои с учетом каждой конкретной ситуации. Рассматривать все их смысла нет, поскольку это займет уж слишком много времени.

В заключение

Остается надеяться, что представленный выше материал многим позволит понять, что такое верификация, зачем она нужна. Сегодня такие процессы присутствуют повсеместно. Относить их исключительно к нашему компьютерному веку нельзя, ведь само понятие и принципы использования таких технологий зародились намного раньше.

Кажущаяся или реальная анонимность в интернете – это фактор, за который многие пользователи любят всемирную сеть, и ищут всяческие способы для сохранения и поддержания инкогнито (по разным причинам).

Cодержание:

Определение

Следуя энциклопедическим или словарным определениям, можно сказать, что верификация – это подтверждение реальности и истинности личности или групп личностей (например, в группах организаций в социальных сетях, совершении каких либо банковских операций и т. п.).

Данный термин произошел от латинского слова veritas – истина, дословно переводится как «делать истинным», то есть подтверждать.

Таким образом, процесс верификации – это непосредственный процесс снятия инкогнито с личности или организации.

Однако не только конкретные люди или организации подвергаются верификации. Этот термин применим и к различным иным сферам.

Подтверждение номера телефона или адреса электронной почты посредствам отправки на него определенного кода или ссылки – это также верификация, но не человека, а данных.

Подтверждения истинности, по сути, может требовать любая информация, любые данные, любые личности или организации. В некоторых сферах является обязательной, в других – желательной, в третьих – необязательной и т. п. в определенных случаях она может давать определенные бонусы или возможности.

Сферы применения термина

Данное понятие применяется во многих сферах, но наибольшее распространение получило в финансовой сфере и в интернете.

В финансовой сфере оно наиболее необходимо потому, что именно в ней происходит наибольшее число мошеннических действий, а она всегда проводится с целью избегания мошенничества.

Другие сферы применения

Подтверждение личности активно применяется в юридической и финансовой сфере для предупреждения мошенничества.

Подтверждение номера телефона требуется при регистрации в , оформлении кредитных, дебетовых или даже дисконтных карт.

Почти во всех сферах, которые связаны или потенциально могут быть связаны с движением денежных средств, вам может потребоваться верификация.

Кроме того, такой термин используется и на производстве (легкая, пищевая или любая другая промышленность). В этом случае оно используется в значении «проверка качества». И проводится для того, чтобы обеспечить конечного потребителя наиболее качественным товаром. То есть, по сути, здесь под этим словом понимается контроль качества.

Слово также применяется и в медицине. В этой сфере оно употребляется в контексте доказательности эффективности какого либо метода.

Привет уважаемые читатели сайт! На данном скриншоте ниже представлены переводы английских слов validation & verification из электронного .

Списки русскоязычных синонимов, на первый взгляд, показывают почти идентичные значения.

В реальности же практика применения этих двух терминов в русскоязычном интернете различается довольно принципиально.

Верификация – это подтверждение субъекта или объекта заявленным данным.

Верифицируясь в каком-либо интернет-сервисе, пользователь подтверждает (путем представления надежных доказательств) что он является именно тем, кем себя называет.

Например, при регистрации в или проведении финансовых транзакций в .

Валидация – это подтверждение дееспособности, действенности в определенных рамках.

Здесь уместно вспомнить слово “инвалид”, обозначающее ограниченно дееспособного человека, для которого определенные функции недоступны.

Как видите – смысл двух понятий различен, хотя и близок в некоторых контекстах.

Применение понятий в интернете

Для наглядности полезно рассмотреть различные виды верификации и валидации в интернете, с которыми приходится сталкиваться практически каждому пользователю.

При каких-то неполадках с компьютером или при неожиданном отключении электроснабжения, завершение работы операционной системы происходит в ненормальном режиме.

В результате сбиваются настройки системных часов. После этого оказывается невозможно работать в интернете, так как несоответствие времени и даты на компьютере и сертификатов сайтов блокирует работу браузера.

Система показывает уведомление, что срок годности сертификата от сервера истек и зайти на сайт невозможно.

Неопытный пользователь может напугаться и решить, что компьютер подвергся , либо что-то не так с системой, а всего-то нужно правильно установить внутренние часы, чтобы сайт мог успешно пройти процедуру верификации сертификата.

На картинке ниже изображена ошибка валидации сертификата протокола HTTPS, вследствие чего браузер Chrome заблокировал загрузку сайта.

На уведомлении так и написано ERR_CERT_DATE_INVALID – “Ошибка: недействительная (не валидная) дата сертификата”.

Другой пример из сферы веб-технологий и сайтостроения.

Одним из показателей технической кондиции интернет-проектов является так называемая валидность HTML-кода. То есть, соответствие всех тегов и атрибутов лексике и семантике, утвержденным Консорциумом Всемирной Паутины для актуальной версии языка разметки гипертекста.

Сегодня актуальной версией языка является HTML5. Так вот, консорциум W3C разработал специальный онлайн-инструмент , где любой веб-мастер может совершенно бесплатно проверить, насколько реальная кодировка сайта соответствует требованиям текущей версии языка.

Как можно видеть – у этого сайта достаточно много проблем с валидностью. Выделенные болдом слова Warning и Error предупреждают о наличии разного рода ошибок, которые рекомендуется срочно устранить.

Впрочем, и на Солнце есть пятна, и даже официальные сайты и не могут похвалиться стопроцентной валидностью кода.

Однако вопрос с валидностью кода сайтов относителен и подразумевает разночтения, так как в разработке HTML5 принимало участие довольно много программистов, каждый из которых имеет право на собственное мнение относительно того, что именно понимать под валидностью кода.

Аутентификация пользователя в финансовых организациях

Если с валидностью кода допускаются разночтения и споры, то в отношении интернет-банков и электронных кошельков подтверждение личности является обязательным условием.

В противном случае от мошенников не было бы никакого спасения.

Например, при переводе средств с кошелька на карту потребовалось указать персональные данные владельца.

Во-первых, таковы требования Закона о Национальных Платежных Системах.
Во-вторых, элементарные правила безопасности предусматривают, чтобы управление деньгами было в доступности только их владельцу либо доверенным лицам.

В различных финансовых онлайн-системах правила верификации или аутентификации могут быть разными.

В данном контексте термин аутентификация, то есть подтверждение подлинности субъекта согласно заявленных персональных данных, вполне может считаться синонимом верификации, тоже подразумевающей соответствие имени пользователя в сервисе и реального физического лица у экрана компьютера.

ПейПал В платежной системе верификация пользователя производится путем отправки данных привязываемой к счету в системе пластиковой карты.

После этого со счета снимается сумма в 1USD. Тем самым администрация PayPal получает подтверждение, что регистрируемый пользователь имеет возможности и права управлять банковским счетом.

После проведения аутентификации ранее снятый доллар возвращается на карту пользователя.

КиВи В платежной системе кошелек привязывается к номеру сотового телефона. Который, в свою очередь, при покупке СИМ-карты уже был оформлен по гражданскому паспорту пользователя.

Таким образом, подразумевается, что владелец кошелька Киви, как бы уже прошел базовую верификацию и может прямо выводить деньги на банковские карты без указания персональных данных.

Однако для проведения транзакций с крупными суммами денег, выходящими за лимит начального аккаунта, необходимо пройти полноценную авторизацию. Это можно сделать в салонах связи некоторых операторов или в офисе QIWI.

Rapida В системе мгновенных денежных переводов аутентификация пользователя может быть проведена денежным переводом с Почты России на свой кошелек в Рапиде.

При этом подразумевается, что денежный перевод будет сделан с предоставлением на Почте своего гражданского паспорта, где указаны все необходимые для подтверждения личности данные.

Такой денежный перевод в Рапиде считается доказательством, что вы это и есть тот гражданин, за кого себя выдаете в платежной системе.

Что такое верификация аккаунта в социальных сетях

Если в отношении электронных платежных сервисов и онлайн-банков с верификацией все понятно и однозначно – необходимо подтверждение, что авторизующийся пользователь является самим владельцем кошелька или счета и имеет все законные права распоряжаться средствами по своему усмотрению, то с социальными сетями не все так просто и однозначно.

В последнее время резко участилось число мошенничеств в интернете при помощи , взлома паролей и кражи логинов.
Если человек указывает в соцсети свои точные персональные данные – все эти сведения могут быть использованы злоумышленниками в криминальных целях.

Скорее всего, полное подтверждение, что данный профиль прилежит конкретному гражданину, требуется для социально значимых фигур, политических и общественных деятелей, либо авторитетных, известных специалистов, так называемых “гуру”, претендующих на брендовый статус в своей сфере знаний и деятельности.

Галочка в круге справа от имени пользователя указывает, что аккаунт верифицирован и принадлежит именно заявленному человеку.

Следует сказать, что для получения верификации во требуется соблюдение определенных и достаточно серьезных условий:

Естественно, пользовательский аккаунт либо паблик не должны:

распространять спам,
содержать коммерческих seo-ссылок,
размещать незаконный либо противоречащий общественной морали и нравственности контент,
быть замеченными в запрещенной деятельности, в попытках мошенничества и введения пользователей в заблуждение.

Публикации в группах должны подвергаться модерации и всякого рода нежелательный контент должен своевременно удаляться.

Сегодня Вконтакте вполне серьезно борется за легитимность и законопослушность.

В частности, если в прошлом ВК часто ругали за терпимость к размещению пиратского видео или аудиозаписей, то сегодня за парочку сомнительных видеороликов немедленно .

В практическом отношении, чтобы получить статус проверенной страницы или группы во Вконтакте, нужно писать в техподдержку с аргументированной просьбой о верификации, предоставив все имеющие доказательства ваших прав на заветную “галочку”.

Тоже самое можно сказать и про YouTube, где тоже имеется верификация пользователей, в виде галочки рядом с названием канала.

Возникает законный вопрос – а зачем так напрягаться, если все так сложно? Стоит ли овчинка выделки?

Суть в том, что проверенный аккаунт или группа гораздо легче и быстрее раскручивается, привлекает новых друзей и подписчиков. Что, свою очередь, существенно помогает в популяризации бренда, ведении коммерческой или общественной деятельности.

Так что это не просто “галочка”, а как бы знак качества, который значительно поможет в развитии любого рода проектов и стартапов в рунете.

Вывод. Если вы серьезно относитесь к своей деятельности в интернете, занимаетесь бизнесом, задачу верификации в социальных сетях следует рассматривать как важнейший маркетинговый шаг, ведущий к успеху и процветанию на просторах всемирной сети.

Веб-сайты и отдельные блоги, связанные с социальными аккаунтами и группами, пользующимися популярностью и прошедшими проверку, успешнее ранжируются при продвижении в Google и Яндексе.

Сегодня поговорим об одной неприятной процедуре – верификации счета у брокера.

Спросите, почему неприятной? Потому что верификация подразумевает определенные действия с вашей стороны, часто напряженные и, что самое неприятное, абсолютно бесполезные для вас.

Единственный, кто получает выгоду – это брокер.

Что такое верификация счета и зачем она нужна

Верификация счета – это процедура передачи пакета документов брокеру с целью проверить последним достоверность указанных вами при регистрации данных. Зарубежные брокеры могут также потребовать документ, подтверждающий легальное происхождение средств.

Необходимость верификации изначально не являлась прихотью брокера, а была мерой противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем. То есть основной посыл шел именно от международных организаций, таких как ФАТФ или же от регулятора брокерской деятельности.

Хотим обратить внимание, что согласно требованиям западных регуляторов, клиент не имеет права пополнить счет, а также торговать до тех пор, пока процедура верификации не будет закончена полностью. Здесь и прослеживается превентивный характер этой процедуры.

Теперь, что касается верификации у «наших» брокеров.

Как видят процесс верификации СНГ-шные брокеры

Не будем углубляться в юридическую составляющую, могу предположить, что процедура сбора и хранения персональных данных не резидентом (офшорной компанией) является неправомерной.

На примере России. Большинство дилеров так и не получили лицензию на осуществление брокерской деятельности. То есть на территории России они вне закона, а согласно новым правкам в законе об обработке и хранении персональных данных, сами базы, если они касаются населения РФ, локально должны быть размещены на территории России.

Напрашивается вопрос: если брокер вне закона, то как он может хранить данные на территории страны? А никак. Брокеры игнорируют данные нормы, прикрываясь своей офшорной природой. Соответственно, не сложно догадаться, что и верификационные требования являются неправомочными.

С уверенностью можно сказать, что большинство СНГ-шных брокеров проводят верификацию совсем с другими целями, нежели это задумывалось изначально.

Мы уже определили, что основные цели верификации:

Предотвратить возможность отмывания денег.
Удостовериться, что счет открыли именно вы, а не кто-то другой.

Несмотря на то, что оба пункта выглядят целесообразно, «наши» брокеры, как всегда, умудрились перевернуть все с ног на голову.

Первое, на что стоит обратить внимание, это то, что СНГ-шные брокеры не проводят проверку на легальность средств, учитывая, что это практически ключевой момент верификации.

Все это говорит о том, что брокеру не важно, откуда вы взяли деньги, пусть даже они были получены преступным путем, главное, чтобы вы пополнили свой счет.

Второй момент, это необходимость верификации исключительно для вывода денег. То есть, вы можете пополнить счет на любую сумму, а вывести (обычно при пополнении от $1000) можете только верифицировав свой аккаунт. Получается, что до момента, когда вы хотите забрать свои деньги, брокеру все равно, кто и зачем пополнил счет.

И если первое можно списать на ментальность, не любит наш народ светить справкой о доходах, то второе – ни в какие ворота.

Складывается впечатление, что они не брезгуют любыми деньгами и только в момент вывода денег клиентом «включают» добросовестного брокера и требуют подтверждений.

Кстати, процедура верификации у бинарного брокера обычно ничем не отличается от верификации у форекс-брокера.

Зачем нужна верификация на самом деле

Если основные цели верификации не соблюдаются, тогда какой в ней смысл?

Все просто. Брокеры превратили верификацию в инструмент манипуляций и затягивания времени. Чем дольше деньги лежат на счету, тем больше вероятность, что трейдер втянется в торговлю и уже не захочет выводить или просто потеряет свои средства во время торгов.

Особенно забавно это выглядит, когда ваши деньги лежат у них на счету, и под видом верификации вас заставляют выполнять различные «квесты»: сходить к нотариусу, сделать фото с паспортом, отправить документы по почте и т.д.

И если вы начнете возражать этому бесчинству, вам попросту сунут под нос следующую формулировку: « В любое время Компания имеет право по своему усмотрению потребовать у клиента документы (список, который составляется исключительно Компанией, в том числе форма документов, которые будут предоставлены)».

Пытаться оспорить перечень необходимых документов бесполезно, ибо на другой стороне сидит сотрудник, который выполняет указанные действия и в большинстве случаев ему будет просто лень сходить к начальнику и узнать, можно ли что-то изменить для клиента. Они могут потребовать от вас даже договор купли-продажи недвижимости и т.д. Конечно на практике такого требовать не будут, но пункт действительно звучит устрашающе.

Уважаемые брокеры, играйте по-честному, выдвигайте свои требования до того, как человек внесет деньги на счет.

И самое грустное в этом всем то, что сейчас практически не осталось брокеров, которые не требуют прохождения верификации. Поэтому, если мы хотим торговать у понравившегося нам брокера, нам придется высылать документы.

Но не стоит спешить выполнять все поставленные требования. Иногда компании требуют лишнего, поэтому следует знать, какие документы можно высылать, а какие – нет.

Вот стандартный перечень документов , которые может попросить офшорный брокер:

Копии страниц паспорта.
Копия счета на оплату коммунальных услуг.
Выписка из банка.

Если же от вас потребуют какие-то нотариально заверенные документы, то это уже банальное затягивание времени. Дело в том, что в некоторых странах, например в Украине, нотариус несет ответственность за заверенный ним документ. И если вы попробуете прийти к нему с «бумажкой», которую вам предоставил брокер, то, скорее всего, вам ее не подпишут, ссылаясь на сомнительное происхождение документа и отсутствие второй стороны, которой адресуется данное заявление/договор/что угодно.

Речь идет именно об офшорных брокерах, т.к. подавляющее большинство трейдеров пользуются именно их услугами. Есть еще банковский Форекс, но это уже отдельная тема.

Как защитить документы от повторного использования

Другой проблемой, которую мы хотели бы осветить, является сохранность и конфиденциальность отправленных на верификацию документов.

Обоснованными являются опасения, что ваши документы могут быть скопированы и использованы в недобросовестных целях.

Следует понимать, что проверку документов осуществляют обычные сотрудники компании, которым не составит труда сделать копии ваших документов.

Раз уж от верификации никуда не убежать, тогда как обезопасить себя?

На сегодняшний день наиболее простым методом защиты документов в интернете является нанесение полупрозрачного текста поверх фотографии, так называемых водяных знаков.

Текст должен быть примерно такого характера: «Копии действительны только для регистрации в компании Рога&Копыта». В целом, суть водяного знака сводится к невозможности повторного использования документа.

Выглядит это примерно таким образом:

Текст следует наложить на важные участки фотографии так, чтобы его невозможно было удалить в графическом редакторе.

Если вы не владеете графическими редакторами, можете воспользоваться специальным сервисом – http://водянойзнак.рф .

Пример обработки:

После такой обработки документы можно отправлять на верификацию. И, в принципе, можно быть более-менее спокойным, что ваши документы не всплывут в какой-то базе, продаваемой за $50 на пиратском сайте.

Как показывает практика, большинство компаний принимают такие документы без каких-либо вопросов.

Как воевать с брокером

У одного из наших редакторов была одна неприятная ситуация. Один из брокеров, извините за выражение, «забыковал» и отказался принимать документы, ссылаясь сперва на регулятора, а потом на какие-то свои внутренние политики.

Основной причиной отказа было то, что документы подвергались редактированию (был нанесен водяной знак).

Раз нельзя редактировать в Фотошопе, тогда редактор пошел другим путем. Взял прозрачную пленку и распечатал на ней защитную надпись. Наложил пленку на документ, сфотографировал и отправил на верификацию оригинал фотографии без обработки.

Опять отказ. На этот раз внутренние политики гласили, что фотография должна быть без сторонних предметов.

Тогда он скачал какие-то случайные документы из интернета, привел их в состояние единого ФИО и, в качестве эксперимента, нанес на них надпись «проверка на вшивость». Весь пакет отправил на верификацию.

И вуаля: «Вы успешно прошли процедуру верификации».

Соответственно, не понятно, с кем они борются такими методами. Поддельную фотографию они не распознали, а вот оригинал с защитным знаком забраковали.

Зато теперь понятно, что «наши» брокеры ни во что не ставят безопасность клиента и его просьбы/пожелания. Что уж говорить об уступках в пользу клиента.

1. Проходите верификацию до пополнения счета. Не становитесь заложником своих же денег.

2. Проверяйте перечень необходимых для верификации документов. Могут требовать лишнего.

3. Наносите защитные водяные знаки на все копии документов.

4. Регистрируйтесь у известных и проверенных брокеров, т.к. они ценят свою репутацию и у вас есть больше шансов защитить свои права.